银联发文！严禁会员机构为违规交易提供支付服务

2018年12月，银联发布《关于严禁违规交易支付服务的函》，要求会员机构不得以任何形式为违规交易提供服务，认真开展全面自查整改工作。 为违规交易提供支付服务的平台、代币发行融资、虚拟货币交易平台应立即停止合作。 同时公布了27个互联网销售彩票平台网址和25个虚拟货币交易平台。

近日，有媒体报道称，微信支付和支付宝向火币发来律师函，要求火币移除其OTC服务中的支付通道商户支持比特币付款是否违法，并停止非法使用其商标。

据了解，火币网场外交易使用的第三方交易通道为自主研发。 收款人自行提交支付二维码，付款人扫码支付。 它不使用第三方交易接口。

微信支付声明不提供相关虚拟货币的交易支持，在火币等数字货币交易所OTC平台展示微信支付图标是平台的独立行为。 微信支付进一步强调商户支持比特币付款是否违法，其一贯坚持原则，坚决不为“境内外ICO代币发行、虚拟货币交易”等非法金融活动提供相关服务，包括不提供相关支付渠道、广告服务等。用户举报将尽快处理。

支付宝声明，支付宝坚决拒绝为虚拟货币网站提供收单服务。 目前已查处的虚拟货币交易平台中，支付宝不提供收单服务。 如果发现已经接入的商户有涉及虚拟货币交易的行为，也会一并发现并退款。 支付宝还将对部分平台违规使用支付宝标识采取法律措施。

此外，对于违规使用支付宝进行虚拟货币交易的用户，支付宝表示，一经查实，将对该账户进行限制支付的处罚。

支付宝关闭3000多个虚拟货币交易账户

2017年9月以来，中国人民银行会同有关部门在互联网金融风险专项整治框架下，指导地方对比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动进行清理整顿。 截至2018年5月，已有110个网站（包括火币、币安等交易平台）被屏蔽。 同时，支付宝查处并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

2018年8月24日，蚂蚁金服向媒体表示，蚂蚁金服与支付宝高度重视虚拟货币交易的潜在风险。 此前，他们一直坚持不为比特币等虚拟货币交易提供收单服务，继续通过个人账户控制交易。 坚决打击以转账等形式进行虚拟货币交易的行为。 近期，为配合虚拟货币交易的监管趋势，蚂蚁金服将对涉及虚拟货币的OTC交易进行严密监控和排查，建立重点网站和账户检查制度！

此外，蚂蚁金服还提到了处罚方式：“支付宝将对涉及虚拟货币交易的商户坚决清零；而对于涉及虚拟货币交易的个人账户，将视情况坚决限制该账户的收款功能甚至永久限制。”付款等处理措施！” 严重程度非常罕见。

总之，支付宝将正式禁止通过支付宝渠道进行虚拟货币的场外交易，而这也是币圈几乎99%的炒币者都在使用的交易方式。

微信支付清理虚拟货币交易，违规账户将被永久封禁

2018年，多个区块链自媒体微信公众号因涉嫌发布炒作ICO和虚拟货币信息而被封号。 2018年8月23日，腾讯表示，在支付渠道方面，针对虚拟货币违规行为采取的措施包括“限制平台收款账户收款功能”、“限制个人卖家账户收款金额”等。完成清理。所有使用商户号的虚拟货币交易。

腾讯表示，自2017年央行等七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》以来，对各类ICO乱象保持高度警惕，积极开展专项行动，强化信息渠道管理。 ”2017年9月和2018年3月，不定期开展大规模专项清理工作，对公众渠道、用户举报等多场景相关内容的监控不断加强，部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，进行分步处罚、限制功能甚至永久封号。”

此外，记者从腾讯获悉，在支付渠道方面，腾讯针对违规采取的措施包括：1、限制平台收款账户收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款； 2.限制个人卖家账户的收款额度，只满足日常社交业务使用，限制虚拟货币相关交易的收款。 目前已完成所有使用商户号的虚拟货币交易清算。 3.实时监控日常交易，可根据命中交易的风险严重程度评估直接拦截。

值得注意的是，从支付端入手也是监管部门清理整顿的重要方面。 2018年8月23日，从全国互联网金融风险专项整治小组办公室（以下简称“整治办”）人士处获悉，下一步相关部门将进一步采取有针对性的清理整改措施维护金融秩序和社会稳定，包括从支付结算终端入手，继续加强清理整顿力度。 多次约谈第三方支付机构，要求其严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。 责成相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。