为什么退款这么难？

人们经常问：“我的钱被骗了，怎么追回来？” “骗我的人能抓到吗？” “为什么我在网上找不到人？” “我有银行卡、电话、网站信息，为什么躲在后面的人抓不到？”

为什么骗子抓不住？

，持续时间

第 1 层，地理伪装。

骗子精通反侦察技能，善用各种伪装，隐藏一切可能暴露身份的痕迹。大多数诈骗团队成员居住在国外。根据多地警方追踪的信息，大部分诈骗团伙以东南亚为基地，东南亚已成为亚洲的“诈骗基地”。

第 2 层，身份伪装。

大量丢失和被盗的二代居民身份证在网络黑市上公然出售。黑市为诈骗者提供源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制就是身份识别，但在骗子眼里，实名制已经成为规避风险的最佳手段之一。因为这个身份信息的拥有者与骗子根本没有任何关系。

第 3 层，技术伪装。

在诈骗案件中，最难突破的就是技术伪装。最常用的短信诈骗是伪基站群发器，只需要一台笔记本电脑、一个软件和一个发射器，就可以向周围的手机用户发送经过编辑的诈骗短信。想通过手机定位抓人？更难。

浮动IP和换号平台也是骗子常用的两种伪装手段。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP进行网络诈骗。换号平台就是隐藏自己的真实号码，把手机换成你想要的任何号码，甚至是“110”。如果幸运的话，警方会发现技术伪装背后的真实身份。民警准备好机票、护照等一系列文件后，飞到该地点查看，却发现背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是一只“鸡”。

专业的洗钱诈骗团伙

专业的洗钱团伙主要服务于各类诈骗团伙。他们在最短的时间内取出被其他骗子骗取的钱，并通过合法的方式返还。将银行卡上的一串数字变成可以装进口袋的真钱。群里的各个层级的人随时配合响应，形成一张无形但强大的蜘蛛网。

诈骗和洗钱集团内部的分工极其精细，一般分为五个层次。第一层叫做“声控”，专门负责打电话、发信息、发邮件；第二层称为“Receptionist”，负责连接“Sound Master”和下一层；第三层被称为“声音大师”。 “刷机”，顾名思义，就是负责刷POS机，刷钱到网上结算中心；第四层是“卡哥”，负责提供各种银行卡；第五层是“提款小子”，专门负责提款。您可以自己取，也可以花钱请人取。

等级制度非常严格。五级职责明确，纪律严明。跨层互不认识，没有联系。每一层只能与下一层相连，不能也不能与上一层相连。这样一来，即使“撤离小子”落网，一般也很难查出上层的人是谁、在哪里，更别说抓上层了，最高层几乎可以规避大部分风险.

多路复用以分散资金。比如“生火”骗了20万元，可以让“江硕”A处理10万，“吉树果”B可以处理10万；让“刷子”B处理50,000个； “刷子”A 可以让“纸牌小子”A 处理 25,000，“纸牌小子”B 可以处理 25,000； “纸牌小子”A也可以让“提款男孩”“A拿10000，“提款男孩”B拿15000。

错综复杂的“子孙账户”

“子孙账户”是指骗子收到钱后，将骗取的钱分拆，通过银行账户和第三方支付。平台进行N+1去中心化转账，然后通过“司机”提现。资金一旦进入这一步，就很难冻结账户来证明资金来源了。

如果骗子想找到风险更低的方式，他们通常会找“水屋”来对付。水房是指专门用来洗黑钱的新型犯罪窝点。一般“水屋”服务于多个诈骗团伙，洗钱速度快，最终资金大部分流向海外账户，难以追回。

无法追踪的数字货币

当诈骗者得到钱时，他们需要做的第一件事就是安全地洗掉被盗的钱。通过购买比特币等数字货币，可以快速安全地成功转换货币数字货币诈骗破案，避免法律制裁。

比特币采用去中心化支付系统，已脱离传统金融结算系统。它使用特殊手段在多个钱包地址之间跳转骗子拥有的等量比特币，从而抹去其原有的加密货币信息。如果你想追查最终的地址，你需要去无底洞的暗网寻找。

银行卡、电话号码、网站信息都是假的，打官司的警察远超你的想象，所以保护你“钱袋子”的最好办法就是不要等我们警察去破案数字货币诈骗破案，但要提高反诈骗意识。

公安部门公布60种网络诈骗典型手法，请查收！

一、身份欺诈

1。冒充领导诈骗：不法分子冒充领导等身份致电基层单位负责人，要求被骗单位将订单款、手续费等支付至指定银行账户。出售书籍和纪念币的理由。

2。冒充亲友诈骗：利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码，截取对方聊天视频数据，冒充通讯账号所有者对亲友进行诈骗，或家人，以“重病、车祸”等紧急原因。

3。冒充公司老板诈骗：不法分子通过闯入公司内部交流群，了解老板与员工之间的信息交流，并通过一系列伪装手段，冒充公司老板。公司并向员工发送转账汇款指令。

4。使用补贴、助学金、助学金诈骗：冒充教育、民政、残联等部门工作人员，给残疾人、学生、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补贴，助学金和助学金，并要求他们提供银行卡号并指示其在 ATM 上操作并将钱转走。

5。冒充公检法电话诈骗：犯罪分子冒充公诉人和法务工作人员给被害人打电话，以被害人身份信息被盗为由，要求将资金转入国家账户配合调查、洗钱、贩毒等犯罪嫌疑。

6。假情人身份诈骗：犯罪分子冒充“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取爱情和信任后，以资金匮乏、家庭困难等各种原因骗取钱财。

7。医保社保诈骗：犯罪分子冒充医保社保工作人员，谎称受害人账户异常，然后伪装成司法工作人员，骗取受害人汇款到所谓的安全账户公正调查和易于核实的理由。

8。 “猜我是谁”骗局：犯罪分子打电话给受害人“猜我是谁”，然后冒充受害人的熟人，向受害人借钱。钱进入犯罪分子提供的银行卡。

二、购物诈骗

9。虚假代购诈骗：不法分子冒充正规微商，以打折、打折、海外代购等为诱饵。买家付款后，以“产品被海关扣留，需加收关税”等为由要求加收货款，构成欺诈。

10。退款诈骗：不法分子冒充淘宝等公司客服，打电话或发短信，谎称受害人拍下的商品缺货需要退款，引诱买家提供银行卡号、密码和其他信息进行欺诈。

11.网购诈骗：通过打开虚假购物网站或网店，受害人下单后，声称系统出现故障，需要重新启动。随后，他们通过QQ发送了一个虚假的激活网址，要求受害者填写个人信息进行诈骗。

12.低价购物诈骗：犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转运信息，等待受害人联系，通过缴纳押金、交易税、手续费等方式骗取钱财。

13.分期放款诈骗：犯罪分子冒充购物网站工作人员，声称“因银行系统错误”，诱骗受害人到ATM办理放款手续，并实施通过资金转移进行欺诈。

14。 “收藏”诈骗：不法分子冒充收藏协会，打印邀请函邮寄到各地，称要举行拍卖，并留下联系方式。一旦受害人联系到受害人，要求受害人以预缴评估费等名义将款项转入指定账户。

15。快递收据诈骗：冒充快递员给受害人打电话，说自己有快递需要签收但看不清信息，受害人需要提供相关信息，然后“货物”送到门。受害人在收据上签字后，再次打电话说已签收。

三、活动欺诈

16。发布虚假爱心传递信息：不法分子以“爱心传递”的形式在网络上发布虚构的寻人扶贫帖子，引发网友转发。事实上，帖子中留下的联系电话是诈骗电话。

17.点赞诈骗：不法分子冒充商家发布“点赞奖励”信息，要求参与者将姓名、电话号码等个人信息发送至社交平台。在获得足够的个人信息后，他们会通过支付押金来中奖的方式进行欺诈。

四、引诱欺诈

18.冒充知名企业中奖诈骗：冒充知名企业，预先印制大量精美的假中奖刮刮卡，投递寄出，然后利用个人所得税等各种借口诱骗受害人汇款到指定的银行账户。

19.娱乐节目中奖诈骗：犯罪分子以当红节目组的名义向受害人手机发送短信，称其已被选为幸运观众，将获得丰厚奖品。假装欺诈。

20。积分兑换诈骗：犯罪分子拨打电话，谎称可以兑换受害者手机积分，诱使受害者点击钓鱼链接。如果受害者根据提供的网站输入银行卡号、密码等信息，银行账户中的资金就会被转移。

21。二维码欺诈：以降价和奖励为诱饵，受害者需要扫描二维码才能加入会员，但它实际上带有木马病毒。扫描安装后，木马会窃取受害者的银行账户、密码等个人隐私信息。

22。重金乞讨诈骗：犯罪分子谎称愿意花重金乞讨一个孩子，引诱受害人上当受骗，然后以支付诚意金、检查费等多种理由实施诈骗。

23.高薪招聘诈骗：不法分子利用群发信息，以月薪数万元招聘某类专业人才，要求受害人到指定地点面试，然后以支付培训费为名进行诈骗，服装费和保证金。

24.电子邮件中奖骗局：犯罪分子通过互联网发送中奖电子邮件。受害人一旦联系不法分子兑现奖品，不法分子以个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。

五、虚构的危险欺诈

25。虚构车祸诈骗：犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理车祸为由，要求对方立即转账。

26。虚构绑架诈骗：犯罪分子捏造绑架受害人亲友的信息，并威胁受害人如果要解救人质，就立即将钱转到指定账户，不能报警，否则罚单会被撕掉。

27。虚构手术诈骗：犯罪分子以受害人的子女或父母因突发疾病需要紧急手术为由，要求受害人转账。

28。虚构危机与求助诈骗困境：不法分子通过社交媒体发布大病、生活困难等虚假信息，博取广大网友的同情，接受捐款。

29。虚构包裹毒品诈骗：犯罪分子以受害者包裹中发现毒品为由，要求受害者将钱转入国家安全账户进行调查，从而实施诈骗。

30。制作淫秽图片进行敲诈勒索：犯罪分子采集公职人员照片，利用电脑合成淫秽图片，附上采集账号邮寄给受害者，进行恐吓勒索。

31。虚构婚外情和流产手术：犯罪分子冒充受害人的儿子或女儿，给父母发短信，利用老人苦恼的孩子心理诱使受害人转账。

六、日常消费欺诈

32.冒充房东短信诈骗：冒充房东的犯罪分子群发短信，说房东的银行卡被换了，并要求租客将租金转移到另一个指定账户。

33.电话欠费诈骗：不法分子冒充电信运营公司工作人员，给受害人打电话或直接播放电脑语音，以电话欠费为由，要求受害人将欠款转入指定账户。

34。有线电视欠费诈骗：犯罪分子冒充工作人员进行群呼，声称以受害人名义设置的有线电视欠费，要求受害人将款项转入指定账户补缴欠款.

35。购物退税诈骗：犯罪分子在事先获得受害人购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整为由，诱骗受害人在ATM机上进行转账操作。可以办理退税。

36。改票诈骗：犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、退票、改票服务”为借口，诱骗购票人多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

37.订票欺诈：犯罪分子制作虚假的在线订票公司网页，发布虚假信息，以较低的票价引诱受害者。随后，受害人又以“预订不成功”等理由要求再次汇款，构成诈骗。

38。 ATM机通知诈骗：不法分子提前封锁ATM机卡出口，并粘贴虚假服务热线，诱使用户“吞卡”后联系，获取密码，到ATM机取出银行用户离开后卡。从用户卡中提取现金。

39。信用卡消费诈骗：不法分子冒充银联中心或公安民警，以银行卡消费可能泄露个人信息为由，蒙骗，获取银行账号和密码进行诈骗。

40．引诱汇款诈骗：不法分子直接通过群发短信的方式要求对方将存款汇入银行账户，因为受害人出于某种原因准备汇款，因此在收到此类汇款诈骗信息后，往往未经证实，也就是钱进了骗子的账户。

七、网络钓鱼、木马病毒欺诈

41。假基站诈骗：犯罪分子利用假基站发送虚假链接进行网银升级和10086手机商城向群众兑换现金。受害者一旦点击，就会在手机上植入木马病毒，获取银行账号、密码和手机号。骗局。

42。钓鱼网站诈骗：不法分子以银行网银升级为借口，要求受害人登录假冒银行的钓鱼网站，然后获取受害人的银行账户、网银密码和手机交易密码等信息进行实施欺诈。

八、其他新型非法欺诈

43。学校通讯短信链接欺诈：犯罪分子以“学校通讯”的名义发送带有链接的欺诈性短信。一旦点击链接进入网站，手机就会被植入木马程序，存在银行卡被盗刷的风险。

44。交通处理非法短信诈骗：犯罪分子利用虚假基站发送虚假非法提醒短信。此类短信包含特洛伊木马链接。受害者点击后会群发短信，造成话费损失，严重时手机中的银行卡和支付宝会被盗。账户信息，然后刷银行卡。

45。结婚电子请柬诈骗：犯罪分子通过发送电子请柬诱导用户点击下载，盗取受害人手机中的银行账号、密码、通讯录等信息，进而盗取用户银行卡，或发送至用户的地址簿。朋友发送贷款诈骗短信。

46。网络社交软件诈骗：通过网络社交软件推广APP，提示下载注册后会有“客服”和“专家”指导操作，通过窃取相关个人信息实施诈骗。

47。金融交易诈骗：不法分子以证券公司名义，通过网络、电话、短信等方式散布虚假内幕信息和个股走势。在获得受害人信任后，引导受害人在自己的虚假交易平台上购买期货现货，从而骗取受害人资金。

48。处理信用卡诈骗：在媒体上宣传处理高透支信用卡的行为，受害人联系后，以支付手续费、中介费等为由，要求受害人连续转账。

49。贷款诈骗：犯罪分子大量发送信息，称他们可以向现金拮据的人提供贷款，月利率低且不提供任何担保。一旦受害人信以为真，对方以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

50．复制手机卡诈骗：不法分子群发短信称可以复制手机卡，监控手机通话信息。受害人因个人需要主动联系嫌疑人，后被对方以购买复印卡和预付款的名义骗取钱财。

51。虚构色情服务诈骗：犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话号码，受害人联系后声称需要付费才能提供服务。

52。通过提供试题进行欺诈：犯罪分子打电话给即将参加考试的考生，并表示他们可以提供试题或答案。不少考生急于求成，将“优惠费”的首付提前转入指定账户，后来才发现自己被骗了。

53。账号盗用和信用诈骗：不法分子盗取商家社交平台账号后，会发布推送消息“我们诚招网络兼职人员，帮助淘宝卖家刷信用、赚取佣金”。受害人应对方要求多次去赊账，后来才发现自己被骗了。

54。冒充黑社会敲诈勒索：犯罪分子首先获取被害人的身份、职业、手机号码等信息，通过电话自称黑社会成员。

55。公共场所WiFi：在公共场所发布免费钓鱼WiFi。受害者接入这些免费网络后，手机中的照片、电话号码、各种密码等，通过流量数据的传输被盗取，对受害者进行勒索。 .

56。盗取带密码的银行卡：犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡，并标注“开户行电话号码”，充分利用受害人的心理利用卡，引诱发现的受害人拨打电话以“激活”该卡。卡，然后将钱存入指定账户。

57。账户内资金异常变化：盗取受害者网银登录账号和密码，造成资金流出银行卡的假象。然后假客服要求受害人提供手机收到的验证码，进一步诈骗。

58。先转账，后取现，再撤销：不法分子利用银行转账新规中的转账与到账时间的“时差”，设下圈套。采用先转账后给现金的诈骗套路，骗取受害人现金后撤销转账。

59。更换手机卡：先用数百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以受害者没有看到对方发送的提醒短信为由，要求受害者提供临时身份证帮助受害者。 10086客服给手机号码。补充卡。之后，拿着这张带有受害人信息的临时身份证，到营业厅当场补办手机卡，让主人自己的手机卡被动失效，从而接收短信验证码并在受害人手机APP上绑定银行卡，里面的钱被盗了。

60． “换号请保存手机号”诈骗：不法分子通过非法途径获取手机所有者通讯录信息后，假手机所有者向手机通讯录中的联系人发送短信，声称手机所有者已更改新号码，然后向手机所有者发送短信。电话通讯录中的联系人存在欺诈行为。

最后提醒

一旦被骗，只要时间“快”，就报警（110、96110）“快”，民警停止付款“快”，被骗资金将停在银行卡或账户里，骗子可能无法取款！

已宣传千百遍，请仔细阅读。

作弊后紧急报案，每天督促破案。

骗子在国外，警察也很尴尬。

破案要有条件，预防是关键。

如果源被封锁，你会被骗到哪里。

转发更多信息，每个人都应该推广它。